어린 시절의 돈에 대한 호기심
필립 피셔는 어린 시절부터 돈에 대한 많은 호기심을 갖고 있었습니다. 어렸을 때부터 가정의 경제적 상황과 부모님의 금융 관리 방식을 옆에서 관찰하며 돈에 대한 소중함과 중요성을 깨닫게 되었습니다. 이는 후에 필립 피셔가 투자자로서 진로를 정하는 데 중요한 계기가 됩니다.
처음에는 필립 피셔도 대부분의 투자자들처럼 실패와 좌절을 경험했습니다. 그는 처음 투자한 자금을 대부분 잃은 상황에서 중요한 교훈을 얻을 수 있었습니다. 특히, 리스크 관리 통한 안정적인 투자와 현명한 투자를 위한 분석의 필요성을 깨닫게 되었습니다.
필립 피셔는 투자의 전문성을 쌓기 위해 꾸준히 공부하며 투자 전략을 연구하는 데 시간을 투자했습니다. 금융 분야에서의 지식을 쌓아나가며 자신의 원칙에 맞는 투자 전략을 구체적으로 만들었습니다.
주식 시장에서 승리하는 방법
필립 피셔의 투자 철학의 핵심 원칙
필립 피셔는 기업의 재무제표 뿐만 아니라, 기업의 경영진과 연구 개발, 시장에서의 경쟁력 등 다양한 요소를 분석하여 자신의 투자를 결정하였습니다. 그는 기업의 질적 요소를 분석하는 것을 중요 원칙으로 생각했습니다. 이는 기업의 경영진, 연구 개발 능력, 경쟁력 등을 포함하고 있으며 기업이 장기적으로 성장하기 위해 중요한 요소라고 판단했습니다. 단기적인 시장 변동에 휘둘리는 것이 아니라, 장기적인 관점에서 기업의 성장 가능성을 평가하고 투자했습니다. 그는 오랫동안 주식을 보유하며 얻는 복리의 효과를 극대화하는 것을 선호했습니다. 그는 경영진의 리더십과 비전이 장기적으로 기업이 성공할 수 있는 중요한 역할을 한다고 생각했습니다.
필립 피셔의 기업 분석 방법
필립 피셔는 기업 분석을 하기 위한 15가지 요인을 제시하였으며, 이를 기본 원칙으로 기업의 질적 요소를 평가했습니다. 이러한 요인 중에는 기업의 경영진, 제품과 서비스, 경쟁력 등을 포함하고 있습니다. 경영진의 기업 경영 능력과 신뢰성이 기업의 성공에 필수 핵심 요소라고 생각했습니다. 주주들과의 소통에 얼마나 많은 신경을 쓰는지 평가했고, 기업의 연구 개발 능력이 기업의 성장성을 판단하는 데 중요하다고 믿었습니다. 기업이 꾸준히 혁신하고, 시장의 변화에 발맞춰 대응할 수 있는 능력이 있는지 살펴보고, 기업이 마케팅을 통한 판매 증가 능력도 중요시 했습니다. 기업이 속한 시장에서 다른 기업과 비교하여 경쟁력을 갖추고 있는지, 제품과 서비스를 효과적으로 제공할 수 있는지 평가했습니다.
필립 피셔의 투자 철학 실천하는 방법
그의 투자 철학을 실천하기 위해서는 철저한 기업 분석을 바탕으로 투자에 임해야 합니다. 이는 기업 경영진의 능력과 기업의 연구 개발 능력, 시장 경쟁력 등을 철저하게 조사하는 것을 의미합니다. 필립 피셔의 철학을 바탕으로 단기적인 시장의 변동성에 흔들리는 것이 아니라 장기적인 관점에서 흔들리지 않는 투자를 해야 합니다. 이는 주식을 오랫동안 보유하며 발생하는 복리 효과를 활용하여 수익을 극대화하는 것을 의미합니다. 기업의 성장을 믿고 기다리는 것이 중요하다는 것을 의미합니다. 단기적인 변동성에 실망하지 않고, 기업의 성장성을 믿고 충분한 시간을 투자해야 합니다.
필립 피셔의 위대한 기업을 찾는 법과 대응 전략
필립 피셔의 스카우트 분석법
필립 피셔는 '스카우트 분석법'이라는 자신만의 독특한 투자 방법을 통해 성공적인 투자자가 될 수 있었습니다. 이 투자 분석 방법은 회사 내부의 정보뿐만 아니라 회사 외부의 전문가들의 의견을 수집하고 이를 통해 기업의 가치를 평가하는 방식입니다.
- 전문가 의견 수집 : 기업을 분석할 때, 산업 전문가, 고객, 경쟁사 등 다양한 이해 관계자들로부터 의견을 수집하고 포괄적인 정보를 얻고, 이를 토대로 기업을 분석했습니다.
- 회사 방문 : 회사 방문이 가능하다면 현장을 직접 방문하여 확인하고 경영진과의 면담을 진행했습니다. 이는 실제로 기업의 운영 상태를 파악하는 데 핵심이 되었습니다.
- 종합 평가 : 수집된 정보를 기반으로 기업의 종합적인 평가를 내렸습니다. 단순히 수치적 분석이 아닌 경영진의 철학과, 기업의 문화, 산업 내 경쟁력을 고려하여 판단한 평가입니다.
필립 피셔의 위기 대응 전략
투자 위기는 투자자들이 피할 수 없는 현실이지만, 필립 피셔는 이런 상황을 대비하기 위해 자신만의 원칙을 세웠습니다.
- 다양한 포트폴리오 : 특정 기업에 과도한 투자를 집중하는 것을 피하고, 다양한 산업과 다양한 기업에 투자를 분산하는 것을 강조 했습니다. 특정 기업의 위기를 맞더라도 투자의 분산을 통해 리스크를 최소화할 수 있습니다.
- 충분한 현금 보유 : 위기 상황에서도 투자를 이어갈 수 있도록 충분한 현금을 보유하고 있는 것이 중요하다고 했습니다.
- 장기적 관점 유지 : 단기적인 시장의 변동성에 동요하지 않고, 자신이 세운 투자 관점을 바탕으로 장기적인 관점에서 투자를 유지하는 것을 중요하게 여겼습니다. 일시적인 하락에 흔들리지 않고 장기적인 성장 가능성을 바탕으로 투자를 이어갈 수 있습니다.
명언을 통해 배우는 필립 피셔의 투자 전략
주식을 산 후에 그 기업이 하는 일을 연구하지 않으면 그것은 도박이다
철저한 연구가 투자에 중요하다는 것을 강조합니다. 단순히 주식을 사는 것만으로는 성공적인 투자를 할 수 없고, 지속적으로 기업의 성장과 시장의 변화를 관찰해야 합니다. 필요하다면 포트폴리오의 변화를 줄 수 있습니다.
성장하는 기업에 투자하라
필립 피셔는 기업의 성장성을 갖고 있는 기업에 투자할 것을 권장했습니다. 그는 기업의 혁신과 연구 개발 능력, 시장 확장성을 평가하여 성장 가능성이 높은 기업을 찾아 투자했습니다. 이를 통해 발굴한 기업들은 시간이 흐름에 따라 수익을 극대화 할 수 있는 가능성이 높기 때문에, 가능하다면 초기에 투자하는 것이 중요합니다.
좋은 주식을 오래 보유하라
필립 피셔는 장기 투자의 중요성을 많은 투자자들에게 강조했습니다. 단기적인 시장의 변동성에 흔들리는 것이 아니라 자신의 분석을 토대로 좋은 주식을 오래 보유하는 것을 중요하게 생각했습니다. 장기적인 성장 가능성을 믿고, 복리 효과를 극대화할 수 있는 전략을 세워야 합니다.
결론
필립 피셔는 자신만의 투자 철학과 전략을 연구하여 많은 이들에게 투자자의 긍정적인 방향성을 제공하였습니다. 그의 경험담은 단순히 금융 투자 이야기에서 그치는 것이 아니라 인생의 지혜와 철학을 갖고 있습니다. 필립 피셔의 투자 철학, 투자 전략, 위기 대응 전략을 통해 성공적인 투자를 이어나갈 수 있도록 노력하는 것이 중요합니다.
